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所谓的“第三方理财”,也叫“独立理财顾问”(Independent Financial Advisory, IFA),源于欧美金融业,本质上是经纪人(brokerage),是基于客户的利益,代表客户去与卖方机构博弈的。这是基于欧美社会深厚的私有制以及贵族传统的必然结果。 从欧美的经验来看,他们一般从两个方向突围发展。一个是发展更强的资产管理能力,在全球范围内为客户提供优质的资产。另一个方向就是破除金字塔型的高成本的现有团队组织形式,一般以独立理财师或合伙人模式发展。 国际上的独立理财师的收入百分之七十来源于保险类产品。还有20%左右来源于共同基金等按管理规模收费的管理收入。把和客户的博弈关系变成合作共赢的关系。
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